【编者按】
打着”FDA认证”的幌子，网红带货竟成洗钱通道！执法部门近期对涉嫌虚假宣传美容产品的网络红人展开突击调查，揭开了社交媒体营销背后的黑色产业链。此案警示消费者：面对网红带货需擦亮双眼，监管部门对利用网络平台实施金融犯罪的打击力度正在持续加强。网络非法外之地，任何企图通过虚假营销牟取不法利益的行为终将受到法律严惩。
在打击非法销售虚假宣传为”FDA认证”美容产品的行动中，执法局(ED)根据旁遮普邦登记的第一信息报告(FIR)展开了特别调查。根据2002年《防止洗钱法》(PMLA)，该金融犯罪调查机构于8月12日和13日对与Instagram网红桑迪帕·维尔克及其同伙相关的德里和孟买多个地点进行了搜查。维尔克于8月12日被捕并被提交给主管法院，法院批准执法局将其拘留至8月14日以进行进一步调查。
根据执法局的说法，相关个人利用一个网站进行洗钱，该网站具有产品种类有限、价格虚高、虚假FDA声明和技术故障等特点，甚至通过这些虚假承诺购买了房地产。
该机构的调查发现，维尔克通过虚假承诺和欺骗手段以她的名义获得了不动产。她声称拥有hyboocare.com网站，该网站据称销售FDA认证的美容产品，但列出的产品被发现并不存在。该网站没有用户注册功能，存在持续的支付网关问题，社交媒体活动极少。其WhatsApp联系电话无效，缺乏透明的组织细节——执法局表示，所有这些都指向非真实的商业运营。
调查还显示，维尔克与现已倒闭的信实资本前董事Angarai Natarajan Sethuraman保持定期联系，涉及据称的非法联络工作。对该机构表示，对Sethuraman住所的搜查证实了这一联系。
执法局指控资金被转移用于个人利益。2018年，来自信实商业金融有限公司(RCFL)的1800万卢比公共资金违反审慎贷款规范支付给了Sethuraman。贷款条款允许推迟偿还本金和利息，给予了多次豁免，且未进行尽职调查。
在另一起案件中，来自信实资本的2200万卢比住房贷款违反审慎规范获得批准，其中大部分资金”被挪用且仍未偿还”。
在搜查过程中，执法局查获了几份定罪文件和记录，并记录了关键个人的陈述，包括一名叫Farrukh Ali的人。
